Мета роботи - визначення причин і наслідків виникнення та поширення в системі фінансового моніторингу напівформальних правил і визначення заходів їх попередження. Показано, що працездатність системи фінансового моніторингу визначається ефективністю двох груп формальних правил: формальними правилами фінансового моніторингу та формальними правилами фінансових розслідувань. Окрім внутрішніх чинників, неефективність формальних правил фінансового моніторингу може бути обумовлена поширенням напівформальних правил. Виявлено, що причиною виникнення та поширення напівформальних правил у системі фінансового моніторингу є широкі дискреційні повноваження, що надаються чиновнику як формальними правилами фінансового моніторингу, так і формальними правилами фінансових розслідувань. Формування напівформальних правил у системі фінансового моніторингу, подібно до інших випадків формування напівформальних правил, супроводжується статичним і динамічним ефектами. Статичний ефект формування напівформальних правил супроводжується різким падінням ефективності чинних формальних правил фінансового моніторингу. Основною загрозою динамічного ефекту є довгострокове падіння ефективності формальних правил фінансового моніторингу. Доведено, що з двох основних концепцій попередження формування напівформальних правил - обмеження дискреційних повноважень чиновника та відновлення працездатності ринкових механізмів або імітація їх коректної роботи - у випадку системи фінансового моніторингу може бути задіяна тільки остання із зазначених концепцій. Ключовим елементом реалізації відновлення працездатності ринкових механізмів або імітації їх коректної роботи є делегування базових функцій моніторингу гравцям, що є спроможними виконувати відповідні функції з найменшим рівнем трансакційних витрат бюрократичних процедур.

 Наукова періодика України 

---

Додаткова інформація про автора(ів) публікації:
(cписок формується автоматично, до списку можуть бути включені персоналії з подібними іменами або однофамільці)

• Волоснікова Наталія Миколаївна (економічні науки)
• Максименко Яна Анатоліївна (економічні науки)
• Сержанов Віталій Вікторович (економічні науки)
• Абрамов Федір Володимирович (економічні науки)

  Якщо, ви не знайшли інформацію про автора(ів) публікації, маєте бажання виправити або відобразити більш докладну інформацію про науковців України запрошуємо заповнити "Анкету науковця"